本片以三德和尚與方世玉師徒的事跡為背景。方世玉（小侯）因與大清武館高手（劉家良）結怨，其母苗翠花（李麗麗）為避衝突，暗帶方上少林寺，求三德和尚（劉家輝）收其為俗家弟子；方入寺後自恃功夫了得頻頻闖禍，終被三德逐出。奸人提督（白彪）乘勢誘方邀同房九傑離寺，暗圖一網打盡；十傑失蹤，三德心知有異，遂約苗同往督府對付旗兵…